Банк потребовал раскрыть источник при выводе криптовалюты. Что делать?
Банки начинают проявлять больший интерес к финансовым операциям на счетах своих клиентов, в особенности к транзакциям, связанным с криптовалютами. Что делать, еслит банк потребовал раскрыть источник средств при выводе криптовалюты?
Эксперты рассказывают в статье на Getblock.net, я в их числе.
Для снижения риска блокировки средств я рекомендую убедиться, что операции не подпадают под перечень подозрительных, указанных непосредственно в актах ЦБ РФ, а также изучить п. 14 ст. 7 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на который часто ссылаются сотрудники банков при блокировке подозрительных операций. Подозрительными могут считаться следующие счета:
- Большое количество контрагентов. Более десяти в день или 50 в месяц;
- Аномальное количество операций по зачислению и списанию денежных средств с физическими лицами. Более 30 операций в день;
- Высокие объемы операций по списанию и зачислению денежных средств между физическими лицами. Более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;
- Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
- В течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
- В течение недели средний остаток денежных средств на счете карты или кошелька на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету в указанный период;
- По карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров или услуг;
- Использование одного устройства разными физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.
Дополнительно необходимо заботиться о том, чтобы все аккаунты на биржах имели полную верификацию личности. Предоставление скриншотов о совершении операции в таком случае может стать поводом для снятия блокировки с операции, так как можно будет доказать, что личность, совершившая операцию на криптобирже, является владельцем банковского счета.
